股市與房市的互動

更新日期:4月 7



隨著美國政府新一輪1.9萬億美元經濟刺激方案出台,房市及股市又將注入了大批流動資金。 錢多就是房市、股市榮景的保證;預期要把量化寛鬆的資金消化完,漲勢才會稍做停歇。

我們接觸到很多的投資人把已經獲利股票處分一部分,資金轉移到房地產;亦即資金開始向房地產市場移動。這種現象讓吾人思考為什麼不把資金仍舊放在股市,而要把資金由股市抽離轉到不動產呢?

吾人今天就來聊一下投資股票與投資房地產市場的各自特性以及關聯。

股票市場

這裡指股票次級市場,買賣已經上市公司股票的資本市場。股票市場具有集資、籌資、轉化資本(貨幣與生產資金互換)的功能;上市公司的股份多由財團、大股東或經營者持有。又因為次級交易市場可以快速由股票轉換為現金,所以駐足許多熱錢(Hot Money)亦稱流資(Refugee Capital),熱錢尋求短期回報,一旦獲得預期盈利或市場機會消退即快速抽離;經常造成股票市場大幅震盪;與其同時,散戶投資人為賺股票差價狂熱追搶或恐慌拋售,也會造成股票市場股價快速漲跌的現象。

房地產市場

房地產為一種實體資產;可供自住、商業用途等,還具備重要的保值投資功能。其掌控性及穏定性都比較堅實,讓擁有者有踏實的感覺。而且房地產剛性需求是任何一種資產都無法比擬的,很多投資房地產業主認知購買房屋是一種保值的儲蓄。

持有股票或持有房地產

股票證券,除了沃倫.巴菲特(Warren Edward Buffett)或華爾街財團這種等級的投資人可以左右而且營運投資的公司外,大多數的投資者都是出資給別人經營,自己沒有任何掌控性;唯一的選擇是持有股票或賣掉股票。

擁有房地產能主導的事項很多,業主就在經營這棟房地產,您的決定和這個物業的價值是息息相關的。

股票市場的資金流向房地產

有這麼一句話形容股市:神仙也弄不清楚明天股票市場的漲跌;它的走勢就像一位喝酒的醉漢在跳舞,你永遠不知道他下一步怎麼跳。所有股票投資人都能意識股票市場的風險,漲可以漲的很高、跌可以跌的像一張廢紙。俗話說「房市有高人」,房地產的擁有者都知道,投資房地產只要是選對城市、選對區域,房價的增長及固定房租的收益,長期擁有不動產都獲利豐碩。

比較這兩種投資,很多股票投資人在股票獲利後,害怕在股票上賺的錢只是「紙上富貴一場」,於是就把獲利轉投到房地產。再者,不動產是資金最大、最終的貯存池;量化寛鬆溢出金錢最後的棲息地大部分流向不動產了。

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作者:Dash Lu

任職劉大年房地產專員

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